二八杠玩法予的方式

礼品策划

有计划的礼物是您在库存中留下持久遗产的机会。他们也很灵活,可以提供退休收入机会和税收优惠。这些礼物通常是捐赠者对二八杠规则最大和最有力的慈善捐助。如果您对这些车辆有疑问,请联系您的税务顾问或致电978-827-7400咨询二八杠规则发展办公室。

您可以通过以下方式提出递延礼品:
  • 遗赠
  • 退休账户礼品
  • 人寿保险
  • 生活收入礼物
  • 慈善领导信托基金

遗赠

遗产是最熟悉的方式,为cushing提供未来的支持。你可以通过让你的律师在遗嘱中插入几个字来记住学院的遗产。您可以在整个生命周期内完全控制您的资产,并在情况发生变化时调整您的礼物。

有几种类型的遗产。特定遗赠可以赠送特定金额或资产。在支付了与遗产有关的所有特定遗赠和费用后,百分比遗赠赠送全部或部分遗产;有时被称为剩余遗赠。只有在其他指定受益人死亡的情况下,特遣队遗赠才会向学院赠送礼物。

退休账户

您可以指定二八杠规则作为您的退休帐户的受益人,并将更多的税收优惠资产转让二八杠玩法您的继承人。您的税收递延退休账户中剩余的资产 - 伊拉,401(k),403(b),sep或其他 - 除了可能的遗产税之外还需要缴纳所得税,这使得它们对继承人的价值低于二八杠玩法的价值。没有收入或遗产税。

受益人名称很容易确定。您不需要律师来创建或更改受益人名称,但是,我们鼓励您咨询您的律师或其他顾问,以确保与您的整体遗产计划保持一致。只需从管理您帐户的公司获取受益人指定表格,并将库克学院命名为受益人。这种形式 - 不是您的意愿或信托 - 管理退休帐户指定。

人寿保险

你可以用各种方式赠送人寿保险。您不再需要其原始用途的付费政策可以兑现,以便立即受益。目前可以支付保费的政策也可以捐赠。为了获得税收优惠,政策的所有权必须转移到二八杠规则。转移此类保单后您继续支付的保费也可以免税。如果您希望保留对保单的所有权,您可以指定cushing作为受益人。虽然没有直接的税收优惠,但您未来的礼物将在您指导时受益。

生活收入礼物

生活收入礼物为您提供捐赠资产的收入 - 通常是为了生命。此外,您享受这些资产的可靠专业管理和重大税收优惠。此类礼品包括慈善剩余单位保证金,慈善剩余年金信托,慈善捐赠年金,延期礼品年金和集合收入基金。  

这些礼物是不可撤销的资产转移到二八杠规则。您在一生中获得预定的收入来源,如果您愿意,可以在您的配偶或其他人的一生中获得。即使您保留收入,一部分礼品价值也有资格获得所得税减免。当计划结束时,您的礼物支持您指定的库克学院。

支付选项可以是固定的或可变的,具体取决于您的需求,可以立即开始或在将来某个日期开始。
这些礼物允许您计划当前或未来退休的收入来源并增加您的收入,而不会损害本金的资本利得税。他们可以为固定债务(如抵押贷款)建立稳定的收入,并为收入增长创造机会以防止通货膨胀。

我们的办公室可以帮助您探索您的优先事项,并选择适合您的礼物。

慈善领导信托基金

慈善领导信托与慈善剩余信托相反;它为特定时期的二八杠规则提供收入流,其余资产将转二八杠玩法您的继承人。这种礼品通常用于减少礼品或遗产税。

二八杠规则

学校街39号
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二八杠规则为学生而存在,培养了好奇,有创造力,自信的学习者和领导者。 二八杠玩法成立于1865年,是一所男女同校,大学预科寄宿和日制学校,面向9 - 12年级和9年级的学生。我们的学生来自30多个州和30个国家,他们在我们出色的学术,艺术和体育方面表现出色。我们欢迎您访问我们的社区和美丽的162英亩的校园,位于距离波士顿仅一小时车程的ashburnham,体验所有库克所提供的一切。

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